Где и как снять наличные с дебетовой карты Тинькофф

Содержание материала

  1. Где снять наличные с дебетовой карты Тинькофф банка?
  2. Лимиты карты Тинькофф банка
  3. Снять деньги с карты через партнеров
  4. Обналичка средств без потери грейс-периода
  5. Можно ли снять наличные с кредитки без комиссии?
  6. Сравнительная таблица комиссии за снятие наличных с кредитной карты
  7. Комиссии для кредитных карт, выпущенных банком
  8. Методы снятия наличности с карты Тинькофф
  9. Ограничения других банков
  10. Комиссия за снятие наличных с кредитной карты
  11. Ограничения банков-партнеров
  12. Получение наличных денег без потери грейс-периода
  13. Меры безопасности при снятии наличных
  14. Сколько можно снять наличных без комиссии
  15. «Тинькофф Блэк» — Онлайн Заявка на Оформление Дебетовой Карты с Доставкой
  16. Карта «Тинькофф Блэк» — Условия Пользования и Проценты Пластика
  17. Карта «Тинькофф Блэк» – Какие Документы Нужны для Оформления?
  18. Если нет карты с собой

Где снять наличные с дебетовой карты Тинькофф банка?

Наличные можно снять как в банкоматах Тинькофф, так и любых других банков. Комиссии не будет, если соблюдать лимиты. Найти ближайший банкомат можно по ссылке. Какая комиссия за снятие наличных с дебетовой карты?,

0 рублей, если выполнить два условия:

  • снимать деньги в банкоматах Тинькофф банка или снимать не меньше 3 000 рублей за один раз (одну операцию) в банкоматах других банков;
  • не превышать лимит снятия наличных по картам за расчетный период: 100 000 рублей — в любых других банкоматах, 500 000 рублей — в банкоматах Тинькофф банка.

В других остальных случаях комиссия за снятие наличных следующая:

  • 90 рублей — за снятие суммы меньше 3 000 рублей в банкоматах других банков;
  • 2%, но минимум 90 рублей — за снятие, если превышен ежемесячный лимит.

Какой лимит снятия наличных с дебетовой карты в банкоматах?

В банкоматах Тинькофф банка — не больше 1 000 000 рублей за одну операцию, 150 000 рублей при снятии наличных по телефону (без карты). В других банкоматов есть собственный лимит на снятие наличных, установленный сторонним банком. Информация о лимите обычно часто выводится на экране банкомата при совершении операции, например 5 000 рублей, 7 500 рублей (в банкоматах Сбера) или 75 000 рублей за операцию.

Также деньги можно снять в банкоматах банков-партнеров Тинькофф.

Существуют следующие лимиты на бесплатное снятие средств. В устройствах Газпромбанка и Промсвязьбанка — снимать до 9 тыс. руб.;  ВТБ и Сбера — 7,5 тыс. руб.;Альфа-банка — 10 тыс. руб.,;Бинбанка — 30 тыс. руб. Если вы планируете снять большую сумму — сделайте несколько операций. Максимальный суточный лимит в банкоматах Сбера, Бинбанка или Газпромбанка — 100 тыс. руб.;Промсвязьбанка — 150 тыс. руб.;ВТБ — 300 тыс. руб.;Альфа-банка — 200 тыс. руб.

Как можно снять деньги без карты Тинькоф банка с помощью смарт-часов или смартфона?

1. Для начала нужно привязать карту к Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. 2. Приложить смарт-часы или смартфон с поддержкой Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay к сканеру банкомата, который поддерживает бесконтактную оплату. 3. Разблокируйте устройство с помощью кода, сканера лица или отпечатков пальцев (в зависимости от устройства и заданных Вами настроек). 4. Воспользуйтесь банкоматом: укажите ПИН-код от карты и снимите деньги.

Как снять деньги в банкомате без карты с помощью QR-кода?

Если ваш смартфон не поддерживает бесконтактную оплату или вам необходимо, чтобы с вашего счета снял деньги другой человек, создайте для него QR-код на конкретную (заданную вами) сумму в приложении Тинькофф. Для того чтобы сгенерировать QR-код и снять по нему деньги, необходимо в мобильном приложении сделать следующие действия:

  1. Нажмите «Платежи» → «Действия» → «Снять наличные» → укажите сумму, которую хотите снять → «Получить QR-код» → введите код, полученный из уведомления.
  2. Поднесите QR-код к сканеру банкомата — после распознавания кода банкомат выдаст деньги.

Полученный QR-код можно отправить другому человеку — другу, родственнику или коллеге, — он/она смогут снять указанную сумму. QR-код на снятие наличных действует 24 ровно часа. А если Вы подозреваете, что у вас QR-код  для снятия наличных у Вас украли (он скомпрометирован) , отмените его в мобильном приложении. Для этого перейдите: «Траты за месяц» → выберите ваш QR-код → «Отменить QR-код».

Лимиты карты Тинькофф банка

На бесплатное снятие в банкоматах банков-партнеров по дебетовым карточкам существуют такие лимиты:

  • 150000 рублей в расчетный период (30/31 день с момента активации) по рублевым картам;
  • 5000 долларов — по долларовым картам;
  • 5000 евро — по картам в евро.

Снять деньги с карты через партнеров

В каких банкоматах без комиссии можно снимать вклад и обналичивать кредитку:

В сутки можно снимать строго фиксированную сумму, которую устанавливает банк – партнер.

Например:

  • Банк Москвы – 100 валютных единиц;
  • Райффайзен банк – 300;
  • Юникредит – 400;
  • УралСиб – 300;
  • МДМ – 300.

Обналичка средств без потери грейс-периода

Льготный период — это срок, на который пользователь карты получает кредитные средства в беспроцентное пользование. Чаще такая возможность распространяется только на покупки за безналичный расчет. По сути, получается не кредит, а рассрочка. Льготным периодом могут пользоваться владельцы кредиток с любым лимитом.

Опытные заемщики нашли законный способ обойти условия обналичивания денег, не теряя беспроцентный срок оплаты:

  1. Перевод можно сделать в персональном кабинете или через мобильное приложение, комиссия за него составит 1%. Следующий шаг — направить деньги на дебетовый счет за 1,5 % от количества, и обналичить деньги без комиссии в АТМ. Операция расценивается банком как приобретение виртуальной валюты, поэтому льготный период сохраняется.
  2. Схема аналогичная. Отличие в том, что комиссия — 2%.

Единственный плюс таких операций — сохранение беспроцентного периода. Если возможность избежать обналичивания средств, лучше этого не делать.

Все операции, приравненные к снятию, ведут к потере грейс-периода. Полный перечень указан в кредитном договоре.

Можно ли снять наличные с кредитки без комиссии?

В интернете можно найти немало советов, как выгоднее снимать наличные деньги, но обналичить средства вовсе без потерь не получится. Единственное исключение — банк сам предлагает такое условие в кредитном договоре. У Тинькофф это касается letocard и Planeta. В остальных случаях, если нужна крупная сумма наличными, лучше оформить кредит. Курьер банка привезет деньги сразу в бумажном виде, и не придется платить за операции через банкомат.

Сравнительная таблица комиссии за снятие наличных с кредитной карты

Минимальной комиссия за снятие занимаемых в банке денег будет в собственных банкоматах Тинькофф.

Тарифы в терминалах партнеров отличаются незначительно: средний процент варьируется в пределах а грейс – период отсутствует (исключение составляет Сбербанк России).

Таблица: сравнительная характеристика тарифных планов банков Тинькофф, Сбербанк России, ВТБ.

Наименование банкаТарифы при снятииЛьготный период
Тинькофф2,9% + 290 рублейОтсутствует
Сбербанк3% (min – 390 рублей)Отсутствует
ВТБ5,5% (min – 300 рублей)Есть

Снимая кредитные средства необходимо помнить, что такой тип операций облагается максимальным размером комиссии со стороны Tinkoff.

  • Black edition;
  • Tinkoff Drive;
  • S7;
  • OneTwoTrip.

Комиссии для кредитных карт, выпущенных банком

Все финансовые инструменты Тинькофф, имеющие кредитный лимит, условно объединены в несколько групп. Критерий – тарифы на вывод наличности, утвержденные в учреждении.

Размер комиссииФинансовый инструментОсобенности
БесплатноLeto, Avrora, Planeta, Aura До 100000 рублей
2%Leto, Avrora, Planeta, Aura Больше 100 тыс. руб.
390 руб.Ламода, Азбука Вкуса, Рандеву, ГуглПлей, OneTwoTrip (бесплатные путешествия), WWF (экологичная), Перекресток (удобные покупки), eBay (выгодный шопинг), АлиЭкспресс, ALL Airlines (выгодные авиапутешествия), All Games (геймерская), Tinkoff Drive (для автовладельцев), S7-Tinkoff Размер комиссии не меняется
290 руб. + 2.9% Нашествие, ПФК ЦСКА

Эти тарифы действуют для АТМ Тинькофф и партнеров. В остальных ситуациях рекомендуется ознакомиться в банкомате (соответствующем пункте меню), какие предлагаются условия.

Если клиент хочет снять наличные, но не планирует тратиться на непредвиденные комиссии, лучше открывать кредитку Leto, Avrora, Planeta или Aura.

Методы снятия наличности с карты Тинькофф

Клиенты описываемой банковской структуры для снятия наличности могут воспользоваться следующими методами:

  1. Вы можете снять наличность в филиале или банкомате одного из банковских партнеров Тинькофф.
  2. В банкоматах банка Тинькофф.

В настоящее время банк Тинькофф тесно сотрудничает со следующими отечественными банковскими структурами:

  1. ВТБ.
  2. Газпромбанк.
  3. Сбербанк.
  4. Промсвязьбанк.
  5. Бинбанк.
  6. Альфа Банк.

Обладатели платежных инструментов Тинькофф могут обналичить средства в филиалах или банкоматах этих банков без комиссии при условии выполнения упомянутых ранее требований. Вам полезно будет узнать о том, что Тинькофф банк обладает собственной сетью банкоматов. При этом требуется понимать, что в настоящее время большая часть устройств самообслуживания описываемой банковской структуры располагается на территории столицы и Санкт-Петербурга. Для того чтобы отыскать банкомат, находящийся поблизости от вашего дома или места работы, вы можете заглянуть в специальную карту, которая размещена на сайте Тинькофф.

Ограничения других банков

Не все банки одинаково полезны. И они имеют свои ограничения. Лучше всего использовать собственные банкоматы Тинькофф. Однако, их уже много в Москве, но в других городах России почти нет.

Поэтому вам придется использовать банкоматы других

Поэтому вам придется использовать банкоматы других банков. И за один раз они не дают снимать много.

Пример:

  1. Сбербанк — за один раз можно снять лишь 7 500 рублей.
  2. ВТБ — за один раз можно снять лишь 7 500 рублей.
  3. Росбанк — за один раз можно снять 30 000 рублей.

Обращайте на это внимание.

Также имеет значение, какой вид карты Visa или MasterCard. С Мастеркард самые выгодные условия, и самый низкий процент.

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты

Процент за снятие наличных с кредитной карты Тинькофф не зависит от конкретного банка. Комиссии, лимиты и процентную ставку определяет тариф кредитной карты.

Кредитная карточкаПлата за выдачу до 100 000  р./мес.Плата за выдачу свыше 100 000 р./мес.Процентная ставка (начисляется с первого дня)
Tinkoff Platinum2,9% + 290 р.от 30 до 49,9 %
All Airlines Black Edition бесплатно2%от 25,9 до 39,9 %
Остальные кредитки390 р.390 р. + 2%от 29,9 до 39,9 %

Ограничения банков-партнеров

Вам полезно будет узнать про дополнительные ограничения, которые могут повлиять на максимальный объем денег, которые вы сможете обналичить при помощи устройства самообслуживания:

  1. В первую очередь максимальный объем средств ограничивают лимиты на разовое и суточное снятие наличности, установленное банком, которому принадлежит выбранное вами устройство самообслуживания.
  2. Также на размер максимальной суммы оказывает влияние наличие денежных средств в банкомате.
  3. Кроме того, на объем денежных средств, которые вы можете снять, оказывают влияние лимиты, которые вы лично установили в своем кабинете.

Получение наличных денег без потери грейс-периода

Грейс-период представляет собой число дней без насчитывания процентов за средства, потраченные с кредитной карточки (равняется 55 дням). Но эта норма касается лишь действий, совершенных безналичным путем. Снятие наличных — исключение.

Внимание! Когда вы в банкомат ввели карточку и процесс снятия наличных завершился, пошло начисление годовых процентов. Потребуется отдавать сумму больше, чем позаимствовано в банке.

Однако существует вариант, сохраняющий период с нулевой процентной ставкой. Для этого требуется наличные снимать не в банкомате, а использовать кошелек электронного типа.

Необходимые шаги:

  1. Завести аккаунт в Вебмани, ЯндексДеньги или Киви.
  2. Оформить расход с карты Тинькофф на счет в сервисе электронных платежей.
  3. Вывести его на картсчет, открытый в другом банке.
Выписка из условий

Для выполнения такого действия потребуется предварительный период, чтобы добавить карту в аккаунт к кошельку. Она должна быть открыта в другом банке.

При выведении активов с электронных платежных сервисов также удерживаются комиссионные:

  • Вебмани – 30,00 руб. + 0,8%;
  • ЯндексДеньги – 15,00 руб. + 3%;
  • Киви – 1%.
Так клиент гарантировано сможет воспользоваться всеми преимуществами льготного периода. Банк воспринимает такое расходование денег по кредитной карточке как приобретение работ, услуг, товаров.

За это начисляется комиссия (до двух процентов). Но и с оплатой за все услуги данное снятие наличных практично. Ведь не начисляются большие проценты, утвержденные для кредитной карточки.

О том как правильно пользоваться кредитной картой Тинькофф Банка мы писали в этой статье.

Меры безопасности при снятии наличных

Для того, чтобы сохранить ваши деньги при обналичивании средств нужно:

  • перед совершением операции внимательно осмотреть банкомат на наличие каких-либо сторонних устройств: мошенники могут устанавливать считывающие устройства и потом подделывать карту;
  • в случае подозрений по поводу банкомата сообщить о них в поддержку и воспользоваться другим устройством;
  • при вводе ПИН кода смотреть, чтобы никто его не подсмотрел;
  • если вы обычно не снимаете большие суммы со счета, установите в личном кабинете небольшой лимит на снятие средств: в случае потери карты риск потерять и все деньги тоже будет снижен.

Сколько можно снять наличных без комиссии

Максимальные лимиты на снятие наличных денег перечислены в таблице. Если превысить указанную сумму в расчетном месяце, за каждую операцию дополнительно будут снимать 2%, но не менее 90 рублей ($ 3 / €3).

Дебетовая карточкаМесячное ограничение в банкоматах TinkoffМесячное ограничение в других банках
Tinkoff Black500 000 р.100 000 р.
$ 5000$ 5000
€ 5000€ 5000
Tinkoff Black MetalБез ограничений в рублях500 000 р.
$ 5000$ 5000
€ 5000€ 5000
S7 Airlines150 000 р.100 000 р.
Яндекс.ПлюсНе предоставляется
Остальные дебетовые карты500 000 р.100 000 р.

Отслеживать лимиты удобно в личном кабинете и мобильном мобильном приложении.

Лимиты по карте Тинькофф в личном кабинете.
Лимиты по карте Тинькофф в личном кабинете.

«Тинькофф Блэк» — Онлайн Заявка на Оформление Дебетовой Карты с Доставкой

«Tinkoff Black» в определенной мере уникальный продукт. Как и в случае с другими дебетовыми пластиками клиент имеет возможность хранить на ней собственные средства. Особенность же этого предложения заключается в том, что на карту распространяется повышенный кэшбэк в размере 30%. Кроме того, на остаток по счету начисляется процентная ставка, благодаря чему можно заработать на хранении средств.

Для оформления пластиковой карты, как и в случае с другими продуктами «Тинькофф», клиенту придется воспользоваться официальным сайтом банка в интернете. Финансовое учреждение не имеет отделений, работающих с физическими лицами, весь процесс заказа пластика (от подачи заявки до получения) происходит в дистанционном режиме.

Клиенту потребуется личный паспорт, а также любое устройство с доступом к интернету. Кроме того, у пользователя должен быть работающий телефон, а также электронная почта. Для оформления нужно заполнить специальную форму. Чтобы получить к ней доступ, необходимо действовать следующим образом:

  1. Перейти на официальный сайт банковской организации.
  2. Выбрать пункт «Дебетовые карты».
  3. Найти нужный пластик.
  4. Нажать на кнопку «Оформить карту».

Пользователь сразу же будет перенаправлен на страницу для оформления. Если пролистать ее вверх, можно будет ознакомиться с основными условиями предоставления и использования пластиковой карты, а также преимуществами продукта. Если у клиента нет необходимости в этом, можно сразу переходить к заполнению формы.

Потребуется ввести следующие данные:

  • ФИО;
  • номер мобильного телефона;
  • адрес электронной почты;
  • дату рождения;
  • гражданство;
  • валюту, в которой нужно получить карту;
  • кодовое слово.

После этого от пользователя потребуется подтвердить номер сотового, введенный ранее. Для этого на телефон отправляется СМС с кодом, который нужно ввести в специальное поле. Как только все будет введено, можно отправлять заявку на рассмотрение.

После этого с заявителем свяжется сотрудник банка. Он может запросить дополнительную информацию для получения полных сведений о клиенте: Паспортные данные. Придется назвать серию и номер

  • Паспортные данные. Придется назвать серию и номер паспорта, дату и место выдачи. Кроме того, необходимо указать место рождения, ИНН, код подразделения, выдавшего документ.
  • Контактные данные. Сотрудник компании может поинтересоваться, совпадает ли текущее место жительства клиента с указанным в документе. Если нет, необходимо будет назвать актуальный адрес.
  • Сведения о работе. Также могут быть затребованы сведения о работе клиента. Работник спросит о трудоустройстве, должности

Если клиент подтвердит свое желание оформить карточку, работник банка укажет, что делать дальше, уточнит, где ее можно получить или куда доставить (зависит от конкретного города).

В большинстве случае изготовление карты занимает оВ большинстве случае изготовление карты занимает о

В большинстве случае изготовление карты занимает около недели. После этого она отправляется курьером или через представителя. Также получить карточку можно у партнеров банка.

Карта «Тинькофф Блэк» — Условия Пользования и Проценты Пластика

В отличие от кредитной карты, по дебетовому пластику «Tinkoff Black» кредит не предусмотрен. Соответственно, требования банка в данном случае гораздо демократичнее, нежели при оформлении кредитки. К примеру, необязательно быть гражданином РФ. Кроме того, не придется подтверждать и указывать уровень дохода.

Существует возможность воспользоваться овердрафтомСуществует возможность воспользоваться овердрафтомЕсть послабления и по возрасту. Оформить пластиковую карту можно с 18 лет. Однако, поскольку это не кредитка и, соответственно, на карточке не хранятся средства банка, заказать ее могут лица в возрасте от 14 лет. Но в таком случае обязательным является письменное согласие на это действие со стороны родителей ребенка. Существует возможность воспользоваться овердрафтом

Существует возможность воспользоваться овердрафтом, однако для этого клиент обязан подтвердить свою платежеспособность. Соответственно, могут потребоваться определенные документы, подтверждающие уровень дохода держателя пластиковой карты. Для постоянных клиентов опция может быть активирована и без этого условия.

Следует также учесть, что банком может быть единовременно выпущено до 5 карточек, которые будут привязаны к одному счету. Благодаря этому клиенты финансового учреждения имеют возможность оформить сразу несколько карточек, после чего совместно использовать средства, хранящиеся на едином счету. Выпуск дополнительных карт бесплатен.

Карта «Тинькофф Блэк» – Какие Документы Нужн

Карта «Тинькофф Блэк» – Какие Документы Нужны для Оформления?

Для оформления продукта потребуется минимальный пакет документов. Поскольку на пластике не используются денежные средства банка, финансовое учреждение требует предоставления только паспорта. Причем этот документ понадобится как во время заполнения анкеты, так и при получении пластикового носителя. Предоставлять другую документацию не нужно.

Если нет карты с собой

Если клиент Тинькофф забыл пластик дома или не помнит ПИН-код, снять наличные с карты можно с помощью QR-кода, который генерируется в мобильном приложении. Для этого с главного экрана перейти на вкладку «Платежи», выбрать пункт «Действия» и кликнуть «Снять наличные».

увеличить картинкуЗатем следует выбрать счет для снятия, указать вал

Затем следует выбрать счет для снятия, указать валюту и сумму, нажать на «получить QR-код».

увеличить картинкуПриложение сгенерирует QR-код, который следует под

Приложение сгенерирует QR-код, который следует поднести к сканеру банкомата. Код будет действовать в течение суток, если пользователь не отменит его до истечения срока.

увеличить картинкуЕсли владелец карты помнит ПИН-код, можно воспольз

Если владелец карты помнит ПИН-код, можно воспользоваться любой системой бесконтактных платежей для смарт-устройств (Apple Pay, Samsung Pay и другие). Для этого смартфон следует приложить к сканеру банкомата. Устройство следует разблокировать, далее ввести пароль в банкомате и указать необходимую сумму.

Теги

Adblock
detector